AML und Verifizierung bei Felicebet

Auf dieser Seite erklären wir, wie Felicebet Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Malta-Lizenz und dienen der Sicherheit Ihres Spielerkontos.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Felicebet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Seit unserer Gründung im Jahr 2025 gilt für uns ein Nulltoleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein risikobasiertes Prüfsystem.

Unser Compliance-Team analysiert Einzahlungsmuster, Auszahlungsanfragen und Spieltätigkeiten laufend. Auffälligkeiten leiten wir bei gesetzlicher Verpflichtung an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta weiter. Von dieser Pflicht können wir uns nicht befreien lassen, auch nicht auf Wunsch von Spielern.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Kontrolle aller finanziellen Transaktionen
• Verstärkte Prüfung bei auffälligem Spielverhalten
• Meldepflicht gegenüber der FIAU Malta bei begründetem Verdacht

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Registrierung selbst dauert nur wenige Minuten. Eine vollständige KYC-Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Zusätzlich verifizieren wir Ihr Konto automatisch bei einzelnen Transaktionen ab 2.000 €, bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 € innerhalb von 90 Tagen sowie bei jedem Verdacht auf eine Drittnutzung Ihres Kontos.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und bei Bedarf einen Nachweis der Zahlungsmethode.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis in Form einer Stromrechnung, Bankabrechnung oder behördlichen Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Foto der used Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptotransfers gegebenenfalls einen Herkunftsnachweis der Coins

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess gestalten wir so, dass er wenige Minuten Ihrer Zeit kostet. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente prüft unser Compliance-Team diese manuell. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über Ihre hinterlegte Adresse oder den 24/7-Live-Chat.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Schritt 2: Laden Sie Personalausweis oder Reisepass als Foto oder Scan hoch.
• Schritt 3: Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Schritt 4: Reichen Sie bei Bedarf den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein.
• Schritt 5: Warten Sie die Prüfung ab, die 24 bis 72 Stunden dauert.
• Schritt 6: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, danach ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle eingereichten Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung von Felice Gaming Ltd können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Verwackelte, angeschnittene oder bearbeitete Aufnahmen lehnen wir ab, weil sie die Prüfung verfälschen könnten. Achten Sie darauf, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und keine Spiegelungen die Daten unlesbar machen.

Warum wir Herkunftsnachweise fordern

Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen deutlich über das übliche Maß hinausgehen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA, die wir bei Überschreitung definierter Schwellenwerte erfüllen müssen.

Als Herkunftsnachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, einen Arbeitsvertrag, Nachweise aus dem Verkauf von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbschaftsdokumente. Bei Kryptowährungen genügt häufig ein Nachweis über den Kauf der Coins auf einer regulierten Börse.

Die Prüfung eines Herkunftsnachweises dauert je nach Komplexität bis zu 5 Werktage. Erst danach geben wir ausstehende Auszahlungen frei.

• Einzelne Einzahlung über 5.000 €
• Kumulierte Einzahlungen über 15.000 € innerhalb von 30 Tagen
• Auszahlungsanfragen, die deutlich über Ihren durchschnittlichen Einsätzen liegen
• Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden in kurzer Zeit

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäschekontrolle. Eine Grundregel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verhältnismäßig aufgeteilt auf diese Methoden. Das verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldströme missbraucht wird.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto verifiziert ist. Gebühren erheben wir dafür nicht, bei Krypto-Auszahlungen können jedoch Netzwerkgebühren anfallen. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 €, die Mindesteinzahlung ebenfalls bei 20 €.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben in der Regel weiterhin möglich, Auszahlungen jedoch nicht. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung kann das Konto vollständig eingefroren werden.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein oder sprechen die Dokumente einem Dritten zu, schließen wir das Konto und erstatten gegebenenfalls verbleibendes Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sind wir verpflichtet, die Meldung an die FIAU vor jeder Auszahlung zu tätigen.

Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden und fehlende oder korrigierte Dokumente nachreichen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist gilt auch nach einer Kontolöschung, weil Nachweise für mögliche spätere behördliche Prüfungen bereitstehen müssen. Danach löschen wir die Daten unwiderruflich.

Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist deshalb rechtlich nicht möglich, auch nicht auf Wunsch. Die Aufbewahrung schützt Sie zusätzlich: Im Streitfall über Auszahlungen oder Kontonutzung lassen sich die geprüften Unterlagen eindeutig zuordnen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die Registrierung ist ohne Dokumente möglich. Eine vollständige KYC-Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch oder bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Felicebet Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Einen Herkunftsnachweis der Gelder prüfen wir je nach Komplexität in bis zu 5 Werktagen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, bei mehreren Methoden entsprechend anteilig. Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann können wir das Dokument nicht akzeptieren. Reichen Sie eine aktuelle Stromrechnung, Bankabrechnung oder Meldebescheinigung ein, deren Ausstellungsdatum nicht weiter als 3 Monate zurückliegt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter von Felice Gaming Ltd haben Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber der FIAU in Malta besteht.